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Die 11experts AG berücksichtigt bei der Auswahl passender Investmentfonds u.a. das Rating von Morningstar. Das Morningstar Rating dient uns nicht als alleiniges Kauf- oder Verkaufskriterium. Über das Rating hinaus berücksichtigen wie stets Ihre Vermögensverteilung, Ihre Risikotoleranz, Ihre steuerliche Situation, die Kostenstruktur Ihrer Fonds sowie Ihre Einkommensverhältnisse. Grundsätzlich empfehlen zum Zeitpunkt der Investition Investmentfonds mit einer Bewertung von fünf oder vier Sternen.
Ansprechpartner
Das Morningstar Rating™
Vor über 30 Jahren präsentierte Morningstar Anlegern erstmalig eine einfache, aber bahnbrechende Idee: die Bewertung von Investmentfondsrenditen unter Berücksichtigung von Kosten und Risiken. Die Methoden, dies zu erreichen haben sich seither verändert, das Prinzip ist nach wie vor das Gleiche. Das Morningstar Europe Star Rating bietet einen anwenderfreundlichen Weg, die Wertentwicklung vergleichbarer Fonds, unter Berücksichtigung von Kosten und Risiken, zu analysieren. Die Besonderheit bei Morningstar: Wir vergleichen Fonds europaweit und beschränken uns nicht nur auf die in Deutschland zugelassenen Fonds.
Das Morningstar Rating beruht auf:
- Morningstar Kategorien
- Kosten
- Risikoangepassten Renditen
Erhalten alle Fonds ein Rating?
Nicht unbedingt. Eine Reihe von Faktoren schließt ein Rating aus, so z.B.:
- Der Fonds existiert seit weniger als drei Jahren.
- Ausreichende Informationen für eine verlässliche Kategorisierung sind nicht erhältlich.
- Der Fonds hat schwerwiegende und langfristige Veränderungen in der Anlageausrichtung vorgenommen, wodurch die Wertentwicklungshistorie irrelevant wird.
- Es gibt zu wenige vergleichbare Fonds, um eine sinnvolle Klassifizierung durchzuführen.
Die Sterne
Die Sterne Nach Abschluss der Berechnungen können Fonds in ihren jeweiligen Kategorien klassifiziert werden. Die Sterne werden wie folgt vergeben:
| Top | 10% | ***** |
| Folgende | 22,5% | **** |
| Mittlere | 35% | *** |
| Folgende | 22,5% | ** |
| Flop | 10% | * |
Diese Berechnungen werden jeden Monat durchgeführt und können daher Schwankungen aufweisen, genau wie auch die relative Wertentwicklung der Fonds schwanken kann.