Finanzberatung

11experts AG Finanzberatung

Schritt für Schritt

Wir bieten Ihnen eine maßgeschneiderte Finanzberatung nach dem Best Select-Ansatz auf der Basis strenger Auswahlkriterien. Das heißt für uns: aktuelle Marktinformationen, gewissenhafte Analysen, fundiertes Hintergrundwissen. Ohne eine genaue Kenntnis der Ausgangslage kann keine strategische Zielsetzung und Empfehlung für deren Umsetzung erfolgen. Unser methodischer Ansatz setzt daher zunächst bei der Sondierung des Status quo zu Beginn der Zusammenarbeit an. Auf Basis der Ziele und der Chance-/Risiko-Präferenzen des Klienten leiten wir die Finanzstrategie ab und legen  gemeinsam mit Ihnen die Umsetzung fest.

Investmentfonds

11experts AG Immobilie

Die 11experts AG berücksichtigt bei der Auswahl passender Investmentfonds u.a. das Rating von Morningstar. Das Rating dient uns nicht als alleiniges Kauf- oder Verkaufskriterium.

Altersvorsorge

11experts AG DWS RiesterRente Premium

Bei Ihrer privaten Altersvorsorge sollten Sie genau hinsehen. Gerade in Zeiten niedriger Zinsen. Da benötigen Sie einen Sparplan, der Ihnen attraktive Renditechancen eröffnen kann.

Sparplan mit Garantie

11experts AG Sparplan mit Beitragsgarantie

Eine echte Alternative zum herkömmlichen Fondssparplan ist dieser Vermögenssparplan: ein ungeförderter Riester-Vertrag, den im Grunde genommen alle abschließen können.


Depotbetreuung

Wir entwickeln für Sie ab einem Depotvolumen von 100.000 Euro ein individuelle Finanzstrategie. Dabei berücksichtigen wir, welches Risiko Sie präferieren und ob Ihre Chance-/Risiko-Präferenz auch angemessen ist. Wir legen besonderen Wert auf die Auswahl und die Mischung der passenden Anlageklassen und Anlageformen (sog. Asset Allocation). Dabei geht es nicht um die Wahrnehmung kurzfristiger Chancen, sondern um einen möglichst  langfristigen und stetigen Vermögenszuwachs.

Unsere Leistungen

  1. Ausarbeitung eines Portfolios
  2. Auswahl geeigneter Anlageklassen und Anlageformen
  3. Aktuelle Marktinformationen – Marktveränderungen werden in Ihrer Strategie berücksichtigt
  4. Regelmäßiges Reporting

Rahmenvereinbarung

Die Grundlage der Geschäftsbeziehung stellt eine Rahmenvereinbarung dar, welche alle wesentlichen vertraglichen und rechtlichen Aspekte zwischen Ihnen, der 11experts AG und unserem Haftungsdach NFS regelt.

Datenanalysebogen

Der Datenanalysebogen wird für jeden Klienten vor den ersten Geschäften aufgenommen.


11experts Datenanalyse
Infografik: Datenanalyse

MiFID II

MiFID II: Ab 2018 an bekommen Anleger nach einem Beratungsgespräch kein Beratungsprotokoll mehr, sondern eine Geeignetheitserklärung. Das hat der Bundestag Ende März mit dem Zweiten Finanzmarktnovellierungsgesetz beschlossen. Damit sollen die Vorgaben der europäischen Finanzmarktrichtlinie MiFID II in nationales Recht umgesetzt werden. Erste Vorbereitungen bezüglich MiFID II (ab 2018 gültig) wurden bereits in unsere Verträge integriert:

  • die telefonische Aufzeichnung (Taping): ab 2018 werden sämtliche Telefonate, die zu einer Anlageberatung/-vermittlung führen können, aufgezeichnet werden müssen.
  • ein PIN/TAN-Verfahren Die Kommunikation und insbesondere die Kundenzustimmung für Beratungen und Orders soll Ihnen in Zukunft bei NFS erleichtert werden. Die Einführung eines PIN/TAN-Verfahrens ist für Ende 2017 geplant