Die 11experts AG berücksichtigt bei der Auswahl der Investmentfonds die Bewertungen von Morningstar und Finanztest. Die Ratings dienen uns nicht als alleiniges Kauf- oder Verkaufskriterium, aber grundsätzlich empfehlen wir zum Zeitpunkt der Investition Investmentfonds mit einer überdurchschnittlichen Bewertung. Die Bewertung aktiv gemanagter Fonds kann sich von Monat zu Monat ändern. Die 11experts AG überprüft daher regelmäßig die Bewertungen dieser Fonds.
Die 11experts AG hat Zugang zu mehr als 12.000 Investmentfonds und ETFs.
Vor über 30 Jahren präsentierte Morningstar Anlegern erstmalig eine einfache, aber bahnbrechende Idee: die Bewertung von Investmentfondsrenditen unter Berücksichtigung von Kosten und Risiken. Die Methoden, dies zu erreichen haben sich seither verändert, das Prinzip ist nach wie vor das Gleiche. Das Morningstar Europe Star Rating bietet einen Weg, die Wertentwicklung vergleichbarer Fonds, unter Berücksichtigung von Kosten und Risiken, zu analysieren. Die Besonderheit: Morningstar vergleichet Fonds europaweit und beschränkt sich nicht nur auf die in Deutschland zugelassenen Fonds.
Das Morningstar Rating beruht auf:
Nicht unbedingt. Eine Reihe von Faktoren schließt ein Rating aus, so z.B.:
Die Sterne Nach Abschluss der Berechnungen können Fonds in ihren jeweiligen Kategorien klassifiziert werden. Die Sterne werden wie folgt vergeben:
Top | 10% | ***** |
Folgende | 22,5% | **** |
Mittlere | 35% | *** |
Folgende | 22,5% | ** |
Flop | 10% | * |
Diese Berechnungen werden jeden Monat durchgeführt und können daher Schwankungen aufweisen, genau wie auch die relative Wertentwicklung der Fonds schwanken kann.
Bevor die Finanztest-Experten Punkte vergeben, müssen die Fonds durch einen mehrstufigen Filter. Die Finanztest-Experten prüfen folgende Kriterien:
Fonds, die noch keine fünf Jahre alt sind oder eine spezielle Anlagestrategie verfolgen, erhalten keine Bewertung. Erfüllen die Fonds nur die anderen Mindestkriterien nicht, bekommen sie eine Finanztest-Bewertung von null Punkten.
Bei allen Fonds, die mindestens fünf Jahre alt sind, bewerten die Finanztest-Experten das Chance-Risiko-Verhältnis. Um Chancen und Risiken zu berechnen, legen die Fonds-Experten die Monatsrenditen der vergangenen fünf Jahre zugrunde. Sie trennen die guten von den schlechten Monaten. Aus den Gewinnmonaten, in denen ein Fonds im Plus lag, berechnen sie das Chancemaß. Die Werte aus Verlustmonaten ergeben das Risiko des Fonds. Je besser das Chance-Risiko-Verhältnis, desto besser ist der Fonds.
Die besten 10 Prozent einer Fondsgruppe bekommen fünf Punkte, die nächsten 25 Prozent werden mit vier Punkten ausgezeichnet. Die Gruppe der Drei-Punkte-Fonds umfasst die mittleren 30 Prozent der Fonds. Für 25 Prozent der Fonds gibt es 2 Punkte, die schlechtesten 10 Prozent erhalten einen Punkt.